業務運営方針

当社は、Ｆ．Ｐ．（ファイナンシャル・プランニング）のプロフェッショナルとして、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を定め、その実現に向けて全社員で取り組みます。

私たちは、保険のプロフェッショナルとして、お客さまの真のニーズを汲み取り、特定の商品や保険会社に偏ることなく、お客さまにとって「最善・最適」なプランを提案します。また、契約後も環境変化に応じたメンテナンスを行い、長期的な安心を提供します。

私たちは、お客さまの利益が不当に害されることがないよう、利益相反のおそれがある取引を適切に管理します。手数料の多寡や保険会社からのインセンティブに左右されることなく、常にお客さまのご意向と利益を優先した業務運営を行います。

私たちは、専門用語を多用せず、平易な言葉と視覚的なツールを用いて、商品内容やリスクを丁寧にご説明します。特に、ご高齢のお客さまや障がいをお持ちのお客さまには、その特性に応じたきめ細やかな対応を徹底します。

私たちは、お客さまの資産状況、取引経験、知識、加入目的などを的確に把握し、その属性にふさわしい商品・サービスを提供します。また、万が一の事故やトラブルの際には、迅速かつ親身な対応で、お客さまの不安を解消することに全力を尽くします。

私たちは、全従業員が高度な専門知識と高い倫理観を持って業務に取り組めるよう、継続的な教育・研修を実施します。また、販売実績だけでなく、業務品質やコンプライアンス遵守、お客さまからの評価を重視します。

アクションプラン

上記方針を実現するため、以下の行動を実践します。

複数の保険会社の商品比較推奨販売方針を遵守し、提案プロセス（意向把握から最終意向確認まで）を記録簿等に正確に記録します。
満期更改時には、単なる同条件での更新を行わず、必ず現状のヒアリングを行い、補償内容の過不足を点検（証券診断）した上で手続きを行います。

タブレット端末やパンフレットの図解資料を積極的に活用し、視覚的にわかりやすい説明を行います。また、「重要事項説明書」等の交付時には、特に注意すべき免責事項や不利益事項については、マーカー等を用いて強調して説明します。

苦情・お褒めの言葉・ご要望などの「お客さまの声」を社内日報等で全件記録・共有し、社内会議で改善策を検討・実施します。

FP技能士、損害保険トータルプランナー等の資格取得を推奨・支援します。
定期的に社内勉強会を実施し、商品知識だけでなく、周辺知識の習得に努めます。

満期日7日前証券作成率	目標：90.0％ 2024年度実績：55.5％
保有件数増率 (自火傷)	目標：10.0％ 2024年度実績：30.0％ ※新指標のため2024年度実績はノンフリート保有件数の件数増率になります。
定例勉強会の実施回数	12回 2024年度実績：24回

2025年7月1日制定
株式会社　Ri-mel